如果2017年是ICO之年的話，那麼看起來2018年注定將成為監管的一年。隨著全世界的國家開始對付加密貨幣，同時下決定並嘗試它們將如何對待加密貨幣時，事情已經開始沸騰了。一些國家的態度是歡迎的，而一些國家的態度是謹慎的。同時，一些國家是完全的反對。以下是關於來自不同區域的15個國家，關於對待加密貨幣監管的簡短概覽。

美國

在寫這篇文章的時候，在美國還沒有清楚明白的關於加密貨幣的監管措施，也沒有這些監管即將會出台的消息。美國的安全交易委員會已經警告投資者，要注意加密貨幣的投資風險，同時停止了一些ICO項目，並暗示了對於加密貨幣更大力度監管的必要。

美國商品期貨交易委員會成為了美國第一家允許相關加密貨幣衍生品進行公開交易的美國監管部門，隨後商品期貨交易委員會還組織了一次會議，關於討論改變加密貨幣衍生品結算規則的可能性（由於聯邦政府的關閉，這是被推遲的其中一個會議）。

美國財政部長Steve Mnuchin表示了與加密貨幣相比，它更偏愛鑄造的法幣。2018年1月12日，在華盛頓進行的金融俱樂部上發表的演講，財政部長Steve Mnuchin警告那些可能參與到加密貨幣洗錢活動中的人們，他和其他的監管人員正在對其進行深入調查。財政部長隨後表明，美國金融監管穩定委員會已經成立了一個工作小組，該小組會專門進行加密貨幣市場的調研，同時他希望能和G20的國家合作，阻止比特幣成為一個數字等同版的「瑞士銀行賬戶」。

在1月25日的世界經濟論壇上，為了進一步向與會人員辯護他的立場，Steve Mnuchin解釋說，他現在關注加密貨幣的頭等大事，就是「確保它們沒有被用於非法活動。」

在2018年1月26日，美國財政部副主任Sigal Mandelker在訪問了中國、韓國和日本之後，響應了財政部長的觀點。在日本的一次媒體見面會上，她讚揚了三個亞洲國家對加密貨幣交易所進行的監管，並表明說，「讓我們感到很強烈的是，我們在全世界都需要進行這種類型的監管。」

需要指出的是，非美國的投資者也許在美國為個人提供的清算許可方面會有一定的顧慮。如果美國把加密貨幣看成是貨幣的話，很有可能的是由聯邦政府改採取的行動，以及聯邦監管機構應該會搶險取代國家的許可。然而，如果加密貨幣被看待成了「證券」的話，特別是ICO，應該會使基於州與州之間準則的「藍天法」更清楚的解釋相關問題。

加拿大

加拿大的金融消費保護局並沒有考慮加密貨幣為：「合法的法幣」，除了加拿大銀行關於相應解釋的鈔票或錢幣外。這一遙遠的北方並沒有站在嚴厲監管加密貨幣的立場上。事實上，當談到理解圍繞著數字貨幣產業的法律時，它應該是在列表中最透明的國家（除了瑞士，該國希望成為「加密貨幣之國」）。

在幾週的意見聽取會（包括了像Andreas Antonopoulos那樣的專家提供的證詞）後，加拿大國會批准了2014年6月19日的法令C-31，這是世界上的一個關於數字貨幣的國家法律。加拿大政府自此之後一直在溝通該國關於加密貨幣的監管立場：加拿大證券管理局在2017年8月25日發出了一條監管通知，確認「加拿大證券法的潛在應用，關於加密貨幣及其相關交易、市場運營、同時為市場參與者提供相關的需求分析指南。」

在最近，加拿大中央銀行行長Stephen Poloz在2018年1月25日的談話被引用，「我反對加密貨幣這一叫法，我承認它們是加密的，但它們並不是貨幣，對於大部分群體來說，它們並不是資產，我猜它們從技術上是安全的。對於像比特幣這樣的加密貨幣來說，它根本就沒有內在價值，因此它並不是一個人能供分析的真正財產。它僅僅從本質上來看是一種投機或者賭博行為。」在這需要說明的是，作為北美證券管理者協會的成員，加拿大加入了關於加密貨幣風險的協會範圍的「警告指示」，來自國家每一個省的所有代表都相信加密貨幣存在著「非常高的欺詐風險。」

委內瑞拉

委內瑞拉並不是主要的世界經濟體或者是最大的加密貨幣投資社區之一。然而，該國關於加密貨幣的監管立場則值得一看，因為該國政府在Nicolás Maduro限制性的統治下，正在尋求通過宣佈他們自己的靠石油來背書的「石油」加密貨幣，來避開其他國家對委內瑞拉強加的經濟制裁。

在Maduro的領導下，該國因存在於反對黨和政府之間存的抗議者和衝突已經分裂了很多年。委內瑞拉從2017年開始，由於該國法幣玻利瓦爾仍然不能使用，看起來該國正設法去制裁加密貨幣。同時，甚至是在最近的2017年12月13日，Maduro政府開始尋求監管加密貨幣挖礦，來作為新制定的加密貨幣監管政策，Carlos Vargas宣佈彙編了一本詳細的關於該國加密貨幣礦工的登記冊。

在一個法幣不值錢並且持續受到美國製裁的國家，一個國家批准的加密貨幣也許會是委內瑞拉——一個典型的限制性制度——成為對加密貨幣監管最具進步性的國家之一（即使以後只有出售石油幣）。

日本

日本實際上對於數字貨幣的監管並不慷慨；隨著中國和韓國建立起了一個敵意並充滿不確定的環境以後，它僅僅是贏得了吸引亞洲最好的加密貨幣產業的比賽。不管日本是否允許加密貨幣為主題的J-pop樂隊，日本政府確實比它的亞洲鄰居對於加密貨幣要更為友好。

然而，最近的一系列事件應該是激怒了日本的那些加密貨幣的狂熱者們。在2018年1月26日，日本的一家交易所被黑，導致了價值約為5.3億美元的新經幣失竊，這一事件引發了社區的反擊，同時也招來了日本金融管理的進一步監管。

中國

中國不斷增加措施來制裁所有關於加密貨幣的事物。開始的時候是禁止ICO，中國要求凍結相關交易所的銀行賬戶，並踢走比特幣礦工，同時制定了一個全國範圍內禁止使用互聯網或者移動手機進行加密貨幣相關的一切活動的規定。中華人民共和國成為了主要的經濟體中，針對加密貨幣監管最嚴厲的監管國。有一個非常其怪的反轉是，在2017年，中國的比特幣礦工佔據了全世界挖礦人數超過50%的比例，同時加密貨幣在中國被接受的增長速率也比任何一個國家都要高。

儘管監管非常嚴厲，但是來自中華人民共和國的監管在習近平主席的管理職責下，隨著該國最近關注於阻止資本外流同時治理腐敗的措施，這些監管顯得非常合理。

韓國

對於韓國的監管，我們從那兒說起呢？在過去，該國家已大量存在的加密貨幣為榮，同時在去年，被認為成為中國製裁加密貨幣以後，那些受制裁的中國人所嚮往的國家。然而，表面態度不一致的幾名重要的韓國官員，始面對未來的數字貨幣產業開採取監管行動，這一過程包括了公告、澄清、誤報以及最終受限制的實施。當韓國官員開始於2018年1月23日開始實施一個禁止匿名賬戶進行加密貨幣交易的法規之後，不確定性以及潛在的負面監管影響限制已經被認為是2018年1月30日，紅色星期二中市場大範圍跌落的原因。

在彈劾韓國前總統不到一年的時間內，政府所顯示的政治不和又增加了一個外部的監管事件，韓國的監管前景同時被紐約州金融服務局所阻礙著，該機構報導說，在2018年1月26日，六家在紐約有分支的韓國商業銀行被請求提交和加密貨幣相關的客戶的賬戶信息。

新加坡

直到最近，亞洲的金融和銀行中心相比於亞洲的其它國家，對於加密貨幣的監管還是比較寬鬆的。新加坡金融管理局，就像其他的金融監管部門一樣，在2017年比特幣價格高點時，警告了在加密市場中進行投機的風險。同時，新加坡的國際商業法庭在同一個月，進行了一個關於比特幣交易發生爭議的審判，看起來使這個有爭論的經濟利益走向了合法化。

在2018年1月9日，新加坡的副總理Tharman Shanmugaratnam說道，「對於使用法幣、加密貨幣或者其他傳遞價值的新方式進行交易，國家的法律沒有任何差異。」

新加坡金融管理局的首席金融技術官Sopnendu Mohanty於2018年1月24日強調說道，此刻，他沒有預見到比特幣會經歷一次萊曼兄弟式的金融危機，並補充說道，現在有「一個很強的指示，就是監管者針對整個加密貨幣市場要進行更嚴格的監管。」

Mohanty同時也強調了，監管者應該需要針對像比特幣這樣的數字貨幣為顧客提供相應保護政策，使它可以持續增長。雖然現在還沒有來自於新加坡金融管理局的任何觀點，但是在2018年1月26日，日本交易所Coincheck背黑走了5.3億美元後，目標指向了位於新加坡的新經幣。

印度

印度，曾經被看作是對加密貨幣迅速發展、非常友好的環境，也開始在2018年對加密貨幣進行制裁。印度的強硬立場來自於其他國家的同樣的顧慮，還有更為嚴厲的監管措施被提出：洗錢、非法活動資助恐怖主義、逃稅等等，雖然這一依靠金錢的國家正在面臨著嚴格的監管，但是當地加密貨幣產業的參與者們並不相信印度會想中國那樣，使用同樣的方法通過監管「禁止」加密貨幣。

澳大利亞

由於對圍繞著澳大利亞聯邦銀行的2017年的金融醜聞而有所警覺，澳大利亞政府試圖跟進日本的腳步，來強調該國的反洗錢法以及數字貨幣的監管。這和2015年澳大利亞政府的觀點不太一致，那時候，該國政府希望對加密貨幣採取「不干涉」的方式。同時。缺少更為簡潔的監管據稱產生了對該國的負面影響，2017年末，澳大利亞加密貨幣經紀人阻止了澳元的充值。在2017年12月，我們同樣看到了來自澳大利亞稅務辦公室的公告，公告暗示了在未來，該國可能採取的監管方式。澳大利亞稅務辦公室的指南強調說：

「用比特幣進行交易和易貨貿易協定相似，有著相同的稅務責任。我們的觀點是，比特幣既不是錢也不是外國貨幣，同時比特幣的供給並不是以商品和勞務稅為目的的金融供給。比特幣是一種以資本利得稅為目的的資產。」

然而，在澳大利亞政府中，也有數字貨幣的支持者們，在2017年8月，我們看到了兩大主要黨派的參議員（工黨和聯合政黨）向澳大利亞儲蓄銀行呼籲，承認加密貨幣是一種官方形式的貨幣。因此，在澳大利亞，未來的進一步監管仍然不確定，但是在地球的另一邊很可能是一種行業友好的態度。

英國/歐盟

雖然Brexit（對於英國退出歐盟的一種戲謔的說法）計畫在2019年3月，英國將和歐盟分道揚鑣，但是英國和歐盟仍然對於監管加密貨幣保持著一致。在2017年12月4日，英國的衛報和電訊報報導了英國財政部和歐盟同時制定了計畫，劍指結束加密貨幣交易者的匿名化，並強調了對於反洗錢和逃稅的制裁。

歐盟的計畫要求，加密貨幣平台對顧客要進行適當的盡職調查，同時需要上報任何可疑的交易。而且英國財政部強調了他們「正在致力於強調相應顧慮的工作中，通過溝通使虛擬貨幣交易所以及錢包提供商在反洗錢和打擊恐怖分子的金融監管範疇中。」然而，財政部同時也補充說，「現在對於加密貨幣用於洗錢的證據幾乎沒有，但是相應的風險卻很有可能會增長。」

隨著一位歐盟議員Pierre Moscovici在2017年12月18日接受彭博社採訪時強調說道，歐盟並沒有指望進行比特幣的監管，該名議員的論調看起來與之前歐盟一系列信息的音調並不符合。在兩天以後，Moscovici的信息被歐洲委員會（歐盟的行政部門）副主席Vldis Dombrovskis撤回，他對布魯塞爾的記者說道：

「對於投資者和顧客來說，有著非常明顯的和價格波動相聯繫的風險，包括了可能會失去全部投資資金的風險，運營和安全失敗，市場操縱以及負債缺口的風險。」

2018年1月，關於針對加密貨幣進行更大力度監管的呼聲同時出現在了歐洲大陸。在2018年1月15日，法國經濟部長Bruno Le Maire宣佈將成立一支工作小組，其目的是進行加密貨幣的監管。同樣，德意志聯邦銀行的董事會成員之一Joachim Wuermeling，呼籲在全球範圍內對虛擬貨幣進行有效的監管。

在2018年1月22日，Dombrovskis進一步拓展了他對加密貨幣的監管日程，通過寫出三個歐盟的監管者的名字，並警告他們關於比特幣的泡沫。在2018年1月25日 ，受圍攻的英國首相Theressa may 加入了這一爭論，重複了國家貨幣基金組織主席Christine Lagarde 以及美國總統Donald Trump的言論。在達沃斯世界經濟論壇中，英國首相對彭博社說道，「我們看待這些加密貨幣應該的態度應該是非常緊急的——主要是因為它們被使用的方式，主要是用於犯罪。」

英國和歐盟雖然沒有宣佈對於加密貨幣的最終監管，但是一個可以預期的通告將會在春季發佈。

瑞士

瑞士以該國對銀行業中的個人權利的積極態度而盡人皆知，同樣，該國對於加密貨幣監管也有著同樣的態度。這一西歐國家很明顯的缺席了歐盟，同時對於加密貨幣產業有著開放的態度。

瑞士金融部長Johann Schneider-Ammann於2018年1月18日告訴記者，他希望瑞士能成為「加密貨幣之國。」根據金融時報的一篇文章，瑞士金融部的國務秘書Jörg Gasser強調說到，「我們希望ICO市場能更加繁榮，但是前提是沒有妥協的標準或者我們金融市場的完整。」

最終，在2018年1月18日，瑞士創建了一個ICO工作小組，目的是「增強合法的可能性，保持金融中心的完整，同時確保技術中立的監管。」該工作小組將會於2018年底向瑞士聯邦委員會進行匯報。

俄羅斯

俄羅斯像韓國一樣，現在看不出他們希望如何處理加密貨幣的監管問題的態度。在2017年9月份，俄羅斯聯邦中央銀行主席Elvira Nabiukkina說道，中央銀行反對管理的加密貨幣為貨幣（商品和服務的一種支付方式），同時也反對將它們等同於外國貨幣。這一觀點看起來預示著俄羅斯對於加密貨幣產業的不干涉的方式。

然而，在2017年9月8日，俄羅斯聯邦金融部副部長Alexei Moiseev在一次莫斯科的金融論壇上告訴記者，加密貨幣的支付「現在並不合法。」副部長繼續強調道，「很明顯的是，現在存在著法律真空，同時我很難去說相應的這些活動是合法的還是非法的。」

直到說出這些觀點，俄羅斯聯邦表現出來的態度只是允許「受認證的投資者」來進行加密貨幣交易。俄羅斯總統Vladimir Putin在2017年10月11日和金融部站到了一起，他說道，加密貨幣的使用帶來的嚴重的風險，為洗髒錢、逃稅、資助恐怖主義以及傳播虛假騙局提供了機會，這些都會使俄羅斯公民成為受害者。

金融部繼續了其強硬的監管措施，在2017年12月28日拋出了態度，建議對於加密貨幣挖礦的商業冒險行為進行徵稅。新年初始伴隨著俄羅斯要制裁加密貨幣的更多措施，Putin同樣還是和金融部站到了一邊，在2018年1月11日，他表明也許在未來需要對於加密貨幣市場的法律監管。

總統Putin表示，「這是現在中央銀行的特權，同時到現在為止，中央銀行有足夠的權利。然而，寬泛的說，在未來法律監管將是完全需要的。」（由TASS翻譯）

在兩週以後的2018年1月25日，金融部發佈了一份關於「數字金融資產」的法律草案。這份法案如果能確定下來，將會定義代幣、制定ICO的程序，同時決定加密貨幣和挖礦的法律制度。

總統候選人Boris Titov公開反對於2018年1月2日所提議的法律，並表示該法律草案實在是過去嚴厲了。根據Titov的新聞服務處所述，「金融部的提議成現了一個比日本、瑞士、白俄羅斯和愛美尼亞更強硬的監管；那就是，所有的國家中都批准了一定形式的法律。比起批准上述法律，還不如什麼都比批准。」

尼日利亞

去年我們見證了非洲最大的經濟體努力和經濟衰退所做的鬥爭，引發了該國法幣的「危急情況」。隨著尼日利亞人使用加密貨幣，去終結將美元帶入該國從而減緩衰退的貨幣控制限令，比特幣的交易量暴漲。在2017年1月一開始，尼日利亞中央銀行看起來要禁止加密貨幣，只有尼日利亞中央銀行副總裁Musa Itopa Jimoh有意拉回政府的態度並強調說，「中央銀行不能控制或者控制比特幣。中央銀行不能控制或者控制區塊鏈。同樣的道理沒有人能控制或者調控互聯網，我們並沒有享有它。」在2017年比特幣的交易量暴漲了1500%。

儘管2017年12月，國際貨幣基金組織說道，該國已經結束了經濟衰退，但對於GDP增長的不冷不熱的預測以及依靠著天然是有的出口使得尼日利亞中央銀行行長Edwin Emefiele在2018年1月25日的電話中說道，「加密貨幣或者比特幣就像是一場賭博遊戲。。。。。。我們不能，作為一家中央銀行，給與那些把自己的儲蓄拿來在『賭博』中冒險的人們以支持。」

加納

加納銀行行長Dr.Ernest Addison於2018年1月22日，在一家媒體的短訊中強調說，「比特幣現在還不是合法的法幣。」雖然在加納議會之前有一份法令關於允許使用加密貨幣（看起來是通過政府登記為「電子金錢發佈者」的公司），根據Graphic Online所述，當前對於比特幣（以及其它加密貨幣）的立場是，「六個宣佈比特幣不合法的國家」之一。在Addison的觀點過了幾週後，一份來自於加納投資銀行的Group Dnoum所提出的建議，希望加納銀行能用其儲蓄的1%來購買比特幣。

南非

相比於文章中的其他國家，南非對於加密貨幣的主題一直在不斷前進。雖然2014年由南非儲蓄銀行發佈關於虛擬貨幣的立場文件，看起來對這一行業很有希望，但是南非政府在2017年7月開始與一個基於區塊鏈解決方式的提供商Bankymoon合作，正在創建一個關於比特幣管理的「平衡」的途徑。

該國的法幣南非蘭德存在著估值問題，在去年它貶值了很多次。2015年蘭德貶值了26%，而相比之下，中國的人民幣僅僅貶值了2%。最近的2017年3月，該國又面臨了貨幣貶值的預測，總統因此解僱了南非財政部長。該國在2018年1月對於加密貨幣的管理保持了一個相對沉默的態度，但是比較有意思的是，南非的法幣依靠著中國，那該國是否會將中國對於加密貨幣的態度全盤接收。